Гостевая ЦСКА

кратенько по АСВ — народ РФ)))
АСВ может оспаривать сделки с предпочтением, заключенные банком у которого была отозвана лицензия, непосредственно до назначения временной администрации. Но было ли оказано предпочтение одному из клиентов, должно доказать само АСВ.
Очень важно, что сделки, совершенные в рамках обычной хозяйственной деятельности банка, сумма которых не превышает 1% от балансовой стоимости его активов, не могут быть оспорены АСВ!!! а это как раз относится к операции по снятию денежных средств или перечислению на другие счета.
И если незадолго до отзыва лицензии у банка клиент совершил снятие денежных средств или их перечисление другому лицу, для оценки возможности АСВ оспорить такую операцию в суде нужно будет прежде всего установить следующее:
1. Наличие условий для признания сделки предпочтительной.
2. Дату совершения сделки по отношению к дате назначения временной администрации.
3. Осведомленность клиента о неплатежеспособности банка (если операция совершена в период от шести до одного месяца до назначения временной администрации).
4. Обычность операции для банка и ее сумму по отношению к активам банка, наличие условий для презумпции операции, выходящей за пределы обычных (клиенту нужно будет подготовить обоснования разумности назначения и суммы операции).
По моменту снятия денег при досрочном расторжении — это тема из недалекого прошлого… был период времени, когда в стране было всё спокойно и власти призывали хранить сбережения в самой лучшей валюте мира — российском рубле)))) но случился кризис и народ ломанулся в банки, чтобы перепрыгнуть из рубля в доллар или еврик… Банки говорили, что фиг вам, а не досрочное расторжение. Народ принялся голосить, последние крохи отбирают и гробовые уже не дают забрать… Правительство сказало не обижать народ и ЦБ с судами это подтвердило. Можно досрочно расторгать вклады. Точка! что смогли отбить банкиры, это то, что проценты могут не давать (в договор это вносилось).
конкретно по тем персонажам — в арбитраже приняли сторону АСВ. Люди продолжают судиться.
как правило, там суммы выше 1,4 млн. суммы меньше у юр. лиц.
Крупные суммы хранят люди, которые так или иначе связаны с банком! но не аффилированы. и конечно, они имеют инсайд. но это не имеет отношения к предпочтительности. т. к. у них может работать там уборщица (которая виновата во всех грехах нашего ПФК) и от нее получить информацию или прочитать на специализированных сайтах о проблеме в банке…
Так что… клиент виноват, но он не виноват!))))
сорри за много букв)))